Compliance

Toezichthouders en centrale banken zijn met een stortvloed aan nieuweregelgeving gekomen om een nieuwe kredietcrisis beter te bezweren.Hoogleraar Risicomanagement voor Institutionele Beleggers aande Vrije Universiteit Theo Kocken maakt zich zorgen. ‘De grootsteramp die ik zie voltrekken, is dat de regelgeving zo omvangrijk wordten compliance zo...

In het Tijdschrift voor Compliance van oktober 2010blikte een aantal schrijvers vooruit op 2015. Op dedrempel van dat jaar ga ik in deze bijdrage in op dedaarbij uitgesproken wensen en verwachtingen.Vervolgens besteed ik aandacht aan de ontwikkelingenvan wet- en regelgeving met betrekking tot decompliancefunctie. Daarna bespreek ik aan de...

Gelet op het spoedig geldende bankentuchtrecht stelt dit artikel twee aspecten aan de orde:i) er moet rekening gehouden worden met de mogelijkheid dat tuchtrechtproceduresgebruikt worden als ‘opstap’ naar civiele aansprakelijkstelling, enii) de uit de Gedragsregels voortvloeiende toetsingsnorm in het tuchtrecht wordt een normvoor bestuurders...

Na het raadplegen van literatuur op het terrein van het thema van dit nummer van hetTijdschrift voor Compliance (TvCo) en het bezien van (Nederlandse) wet- en regelgeving volgtde conclusie dat compliance- en risicobeheer vooral organisatorisch gescheiden bedrijfsonderdelenmoeten zijn. Afstemming tussen en samenwerking van de compliancefunctie...

Het al of niet failliete Three Lines of Defence-modelhoudt de gemoederen flink bezig. De knuppel dieProfessor Leen Paape in december 2013 in hethoenderhok gooide1, leidde tot de nodige reacties inde vakpers en wakkerde ook de interne discussiesbij financiële instellingen aan. Achmea gebruikt ditmodel en ja, ook Achmea kent toch nog...

In dit artikel komen aan bod: een korte toelichting op de ISO 19600 Compliance ManagementSystems richtlijn, samenhang met de ISO werkwijze en samenhang met risicobeheersing. Hetartikel besteedt aandacht aan valkuilen bij risicobeheersing en richt de focus op de ISO 31000Risk Management richtlijn. Hieruit blijkt de holistische aanpak van de...

Compliance at Banks, Company Law and Financial MarketsLaw Observations on Whether the Law Sheds Adequate Lighton Ownership – Compliance bij banken, ondernemings- enfinancieel (toezicht)rechtelijke kanttekeningen t.a.v. de vraag ofhet recht voldoende duidelijk maakt waar de eigendom berust,Academisch proefschrift, Erasmus Universiteit Rotterdam...

Mijn replicatie van de alliteratie door prof. em. mr. A Brack, die ik – onder opzettelijkeweglating van mijn voornaam – las in ‘Kritisch over Kersten’, blijft hopelijk niet onopgemerkt.Brack vangt aan met een inleiding over academische titulatuur. Dat onderwerp laat hemkennelijk niet onberoerd. Deze jonge doctor stelt daarom met genoegen vast...

Steeds meer bedrijven zijn bezig met het inrichtenof herijken van compliance- en risicomanagementfuncties.Veel (grote) ondernemingen echter hebbendeze functies al een aantal jaren, maar dan alsaparte kolommen. Dit blijkt ineffectief, duur en leidtbij lijnmanagement niet zelden tot irritatie. Externestakeholders gaat het om het voldoende...

In de bedrijfsethiek is een groot aantal boeken en artikelenverschenen waarin op praktische wijze integriteitsvraagstukkenworden behandeld en concrete aanbevelingen wordengedaan voor het bevorderen van de ethiek en integriteit vanorganisaties en haar medewerkers. Niet iedereen weet dezepublicaties te vinden of heeft tijd ze te lezen. Daarom...

In de loop van de tijd is al veel geschreven over dewijze waarop Risk Management en compliancefunctieskunnen samenwerken of wellicht al danniet kunnen samengaan. In dit artikel gaan we inop de wijze waarop de compliance en riskmanagementfunctiesbinnen PGGM zijn ingericht, en hoewe de overwegingen hebben gewogen die hebbengeleid tot het model...

Vijf jaar na de val van Lehman Brothers is hetconsumentenvertrouwen in Nederland nog steeds erglaag.1 De financiële crisis en incidenten als bijvoorbeeldde woekerpolisaffaire hebben het imago van definanciële sector beschadigd. Het vertrouwen vanconsumenten in de financiële sector is gedaald enbanken proberen het vertrouwen te herstellen....

In deze rubriek willen we zaken bespreken die zich in de praktijkhebben voorgedaan. Voorvallen die zich bij alle beursgenoteerdeondernemingen zouden kunnen voordoen.Voorvallen waaruit lering getrokken kan worden. We learn.Zij worden beschreven als zouden zij zich afspelen in hetvirtuele conglomeraat Wilurn NV. Op deze manier wordt deanonimiteit...

Financiële markten functioneren alleen optimaal als iedere deelnemer op hetzelfde momentover dezelfde juiste informatie kan beschikken. Manipulerende gedragingen zijn eenbelemmering voor deze volledige en reële markttransparantie en daarom onwenselijk.1 Demanipulator van de markt zorgt er met zijn gedraging voor dat vraag en aanbod onder...

In de literatuur die over compliance gaat, komen ook vaak governance en risk managementaan de orde; de trits die dan wordt gehanteerd is: GRC. Dit nummer van het Tijdschrift voorCompliance (TvCo 2014 nr. 6) staat in het teken van Compliance & Risk Management. In TvCo2014 nr. 3 werd aandacht besteed aan Governance in relatie tot Compliance. Per...