De Wwft en de betrouwbaarheid en geschiktheid van beleidsbepalers in de financiële sector

Dit artikel bespreekt in hoeverre overtredingen van de Wwft van invloed kunnen zijn op de betrouwbaarheid en geschiktheid van beleidsbepalers in de financiële sector. Wwft-overtredingen kunnen een redelijke aanleiding vormen tot het instellen van een hertoetsingsonderzoek. Toezichthouders zullen echter zorgvuldig nagaan welke personen redelijkerwijs aan een hertoetsingsonderzoek kunnen worden onderworpen. Ook zullen zij bij een herbeoordeling onderzoek doen naar alle relevante feiten en omstandigheden en deze afwegen in het licht van de verschillende (zwaarwegende) belangen die bij een hertoetsing in het geding zijn. Daarbij zal onder meer aandacht worden besteed aan de vraag in hoeverre de tekortkomingen structureel zijn (geweest). Ook de positie van de betreffende beleidsbepaler speelt een belangrijke rol. Onderscheid wordt gemaakt tussen de zogenaamde "Wwft-bestuurder", de Wwft-compliance officer en andere bestuurders, commissarissen en houders van interne controlefunctie...

Verder in dit artikel:

1. Inleiding

2. Redelijke aanleiding tot hertoetsing

2.1. Wwft-overtredingen als redelijke aanleiding tot hertoetsing

2.2. Vooronderzoek

3. Herbeoordeling van de betrouwbaarheid

3.1. Aard, ernst en duur van de overtredingen

3.2. Tijdverloop

3.3. Concreetheid van het antecedent

3.4. De rol van de beleidsbepaler

3.5. Houding en reflectie

3.6. Financieel gewin

3.7. Andere antecedenten/ openheid van zaken

4. Herbeoordeling van de geschiktheid

5. Oordeelsvorming en besluitvorming

6. AMLA

6.1. Bevoegdheid tot heenzending

6.2. Tijdelijk bestuursverbod

7. Afsluitende opmerkingen