Tijdschrift voor Financieel Recht 2017 nr. 6

Pluim of plumeau

mr. W.J. Horsten Het artikel is in de opmaak van het tijdschrift rechts als pdf beschikbaar.

Ik heb geworsteld met de vraag of ik deze column zou schrijven. Het gaat namelijk over iets van jaren terug. Een collega-advocaat assisteerde toen een cliënt bij het verkrijgen van een vvgb onder de Wft.

Twee dagen voor afloop van de periode die de toezichthouder op grond van de wet had voor het verlenen van de vvgb, was de collega-advocaat gebeld door de toezichthouder. Het bericht van de toezichthouder kwam op het volgende neer. Wij weten dat wij reeds enkele malen vragen hebben gesteld en dat die zijn beantwoord, maar we hebben nog wat tijd nodig om ons onderzoek en onze afwegingen af te ronden. Wij weten dat wij nu binnen twee dagen een besluit moeten nemen en dat als wij dat niet doen (althans als wij de aanvraag niet afwijzen) de vvgb geacht wordt te zijn verleend. Dat willen wij niet, maar wij willen ook niet nu een besluit (toewijzend dan wel afwijzend) moeten nemen. Wij vragen u daarom de aanvraag door uw cliënt morgen te laten intrekken. Als dan meteen een nieuwe aanvraag wordt ingediend vangen de wettelijke beslistermijnen opnieuw aan, maar zullen wij de zaak de aandacht geven die nodig is om spoedig tot een besluit te komen. Wordt de aanvraag niet ingetrokken dan sturen wij over twee dagen een afwijzend besluit.

De cliënt gaf, na van de schrik en verbazing te zijn bekomen, aan dat het afgewezen zien van een aanvraag natuurlijk zeer storend is, maar dat ook aan het intrekken daarvan nadelige kanten zitten. Zo wordt bij aanvragen (elders ter wereld) soms niet alleen gevraagd of wel eens een aanvraag is afgewezen door een toezichthouder (elders ter wereld), maar ook of men wel eens een aanvraag heeft ingetrokken. Ook daarop is het antwoord bij voorkeur nee. Pogingen om aan een andere toezichthouder uit te leggen waarom een aanvraag elders is ingetrokken kunnen op scepsis stuiten.

De toezichthouder bleek niet gevoelig voor welk argument dan ook. De wetgever heeft termijnen gesteld waarbinnen de toezichthouder moet besluiten. Die kunnen misschien worden opgeschort als de aanvraag onvolledig is en de toezichthouder om die reden, of om andere reden, om aanvullende informatie vraagt, maar als die aanvullende informatie dan wordt verstrekt mag de aanvrager er toch van uitgaan dat de toezichthouder zijn werk doet en zich aan de termijnen houdt die de wetgever heeft gesteld. Het bleek op de toezichthouder echter geen indruk te maken dat de wetgever termijnen had gesteld en het niet aan de toezichthouder had gelaten om pas een besluit te nemen wanneer het hem uitkomt. De toezichthouder verdiende hier geen pluim maar een plumeau door de aanvrager zo voor het blok te zetten. Ik hoop dat dit een eenmalig incident was en geen regelmatig voorkomend verschijnsel is. De vvgb is uiteindelijk – verlaat – verleend.

Deel deze pagina:

Nog niet beoordeeld

Bijlage(n)

Artikel informatie

Type
Overig
Auteurs
mr. W.J. Horsten
Auteursvermelding
Ik ben auteur van dit artikel
Datum artikel
Uniek Den Hollander publicatienummer
UDH:FR/14347

Verder in 2017 nr.6

 Pluim of plumeau

Ik heb geworsteld met de vraag of ik deze column zou schrijven. Het gaat namelijk over iets van jaren terug. Een collega-advocaat assisteerde toen een cliënt bij het verkrijgen van een vvgb on...

 De abi-bewaarder: theorie en praktijk - There is only so much you can do

Dit artikel analyseert de uitwerking van de toezichthoudende functie van de abi-bewaarder in de praktijk. Aan de hand van een bespreking van de opzet van de bewaarfunctie worden kritische kantte...

 Aangaan van verplichtingen door een APF: aansprakelijkheid voor en verhaal van vorderingen uit financiële transacties

In de financiële praktijk wordt art. 123 lid 3 Pw door sommige partijen zo geïnterpreteerd dat deze bepaling zich zou verzetten tegen verhaal van vorderingen uit beleggingen en andere financiële...

 De gevolgen van de EMIR op de ISDA Credit Support Annex voor niet-geclearde otc-derivaten (Deel I)

In reactie op de financiële crisis van 2007/2008 heeft de G20 in 2011 afspraken gemaakt om de otc-derivatenmarkt veiliger te maken, die in Europa voornamelijk hun beslag kregen in de Europese ...

 Symposiumverslag ‘Capital Markets Union’

Op 3 februari jl. organiseerde het Instituut voor Financieel Recht (IFR) van de Radboud Universiteit Nijmegen voor de zevende keer het jaarlijkse IFR-symposium. Het thema de ‘Capital Markets Uni...

 Twee jaar bankentuchtrecht onder de loep

Per 1 april 2015 geldt in de bankensector een systeem van tuchtrecht. Reeds bij de invoering ervan rezen vragen over de opzet van het bankentuchtrecht. In december 2016 verschenen de eerste eind...

 Rondom het Nieuws - Verdere drang tot centralisatie van Europees toezicht vereist een herziening van het Europees toezichtkader

De afgelopen jaren is herhaaldelijk vanuit de markt, de advocatuur en de wetenschap aandacht gevraagd voor het waarborgen van juridische zekerheid ten aanzien van (de grenzen van) het mandaat van d...