Tijdschrift voor Financieel Recht
2015 nr. 4
De zorgplicht van de adviseur
mr. F.M.A. ’t Hart
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
Twee uitspraken van het KiFID uit 2014 komen in deze bijdrage aan bod. Uit deze uitspraken is het navolgende voor de praktijk van belang. De eerste uitspraak heeft betrekking op de naleving van het ken-uw-cliënt beginsel gedurende de dienstverlening. Art. 4:23 Wft verplicht beleggingsdienstverleners (beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders) om voorafgaand aan hun dienstverlening het ken-uw-cliënt beginsel na te leven. Daarnaast dienen beleggingsdienstverleners te waarborgen dat de aldus ingewonnen klantgegevens gedurende de dienstverlening geactualiseerd worden. In beginsel kan daarin worden voorzien door klanten erop te wijzen dat zij veranderingen in hun persoonlijke situatie dienen te melden. Dat neemt niet weg dat wijzigingen van andere omstandigheden, waaronder ontwikkelingen met betrekking tot de portefeuille, voor beleggingsdienstverleners aanleiding moeten zijn om op eigen initiatief de eerder ingewonnen klantgegevens te actualiseren. De tweede uitspraak heeft betrekking op hetgeen een klant van zijn financieel adviseur mag verwachten. Op hoeveel producten van hoeveel aanbieders moet een advies zien? Uitgangspunt is dat financieel adviseurs hun advisering mogen beperken tot bepaalde producten of zelfs uitsluitend producten die door hen worden aangeboden. Van belang is wel om voorafgaand aan de advisering niet alleen kenbaar te maken waartoe de advisering beperkt is maar ook welke mogelijke consequenties dit voor de klant kan hebben.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
Verder in dit artikel:
1. Zorgplicht beleggingsadviseur (en vermogensbeheerder)
1.1. Belangrijkste feiten
1.2. Beoordeling KiFID
1.3. Commentaar
2. Zorgplicht hypotheek- en verzekeringsadviseur
2.1. Belangrijkste feiten
2.2. Beoordeling KiFID
2.3. Commentaar
3. Slotbeschouwing
Bijlage(n)
- Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.
Artikel informatie
- Type
-
Artikel
- Auteurs
-
mr. F.M.A. ’t Hart
- Auteursvermelding
- Ik ben auteur van dit artikel
- Datum artikel
-
22 mei 2015
- Uniek Den Hollander publicatienummer
-
UDH:FR/12106
De zorgplicht van de adviseurTwee uitspraken van het KiFID uit 2014 komen in deze bijdrage aan bod. Uit deze uitspraken is het navolgende voor de praktijk van belang. De eerste uitspraak heeft betr...
Alweer die CocoWat is het toch met Coco? Zij blijft de gemoederen bezighouden, ook die van mij. Ik ben mij ervan bewust dat mijn belangstelling voor haar misschien wel is gaan opvallen. In mijn geval is die belan...
