Uitspraak Klachtencommissie DSI, nr. 05-11
mr. F.R.H. van der Leeuw en mr. A.R. Filius
Sinds 1997 had klager een adviesrelatie met de instelling.
Klager verweet de instelling te riskante beleggingen te
hebben geadviseerd (mede gelet op de pensioendoelstelling
van het vermogen) en te hebben nagelaten te adviseren
verlies te nemen om verder verlies te voorkomen. De
Klachtencommissie overwoog dat de aard van de adviesrelatie
met zich brengt dat de verantwoordelijkheid voor
de samenstelling van de portefeuille en voor het aan- en
verkoopbeleid bij de belegger blijft. Of transacties door
de
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
belegger waren geïnitieerd of op advies van de instelling
tot stand kwamen, kon volgens de Klachtencommissie
in het midden blijven, nu de belegger ervoor had gekozen
de adviseur te volgen en de gevolgen daarvan in
het kader van een adviesrelatie voor de belegger zijn. De
instelling had in 1997 de beleggingsdoelstelling van klager
niet vastgelegd, hetgeen toen ook niet verplicht was.
De Klachtencommissie oordeelde dat de instelling in 1997
dan ook geen onderzoek naar de beleggingsdoelstelling
had hoeven doen en dat, als de belegger werkelijk zo
veilig mogelijk wilde beleggen met het oog op zijn pensioen,
hij spoedig had moeten begrijpen dat de instelling
die wens niet had begrepen, gelet op de 100% belegging
in aandelen. Omdat klager nooit eerder opmerkingen had
gemaakt over het karakter van de beleggingen wees de
Klachtencommissie dit deel van de klacht af. Evenmin
vond de Klachtencommissie dat in te riskante fondsen
was belegd, omdat in de beleggingsperiode positieve
verwachtingen over de betreffende fondsen bestonden.
De klacht dat niet was geadviseerd verlies te nemen om
verder verlies te voorkomen werd afgewezen en wel op
de grond dat een adviseur koersontwikkelingen niet kan
voorspellen. Het advies de aandelen aan te houden omdat
spoedig koersherstel werd verwacht, was geen onredelijk
advies. De klacht werd op alle onderdelen afgewezen.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
