Jabe Beheer B.V. c.s. / ING Bank
mr. F.R.H. van der Leeuw en mr. A.R. Filius
Tijdens een presentatie had de bank gewezen op de zogeheten
Buy-the-Winner strategie. Kenmerk van deze BTWstrategie
is dat per kwartaal fondsen worden gekocht die
in de voorafgaande 12 maanden het best hebben gepresteerd
en fondsen die niet meer tot die categorie behoren,
worden verkocht. Het bezwaar van de beleggers was gericht
tegen de BTW-strategie. De rechtbank overwoog dat
er geen sprake was van vermogensbeheer, maar van een
adviesrelatie. Kenmerk van een beheerrelatie is volgens
de rechtbank
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
dat de beheerder opdracht en machtiging
heeft om naar eigen inzicht zelfstandig transacties aan te
gaan voor rekening van de cliënt binnen de afgesproken
kaders. Daarvan was hier geen sprake, alleen al niet omdat
per transactie de goedkeuring van de beleggers nodig
was. Het beroep van de beleggers op misleidende mededelingen
tijdens de presentatie werd verworpen. De
rechtbank achtte de verstrekte informatie, uitgaande van
oplettende toehoorders met een gemiddeld kennisniveau,
voldoende duidelijk. Ten aanzien van het verwijt dat de
bank haar zorgplicht had geschonden door geen cliëntenprofiel
op te stellen, overwoog de rechtbank dat in maart
2000 wel de verplichting op de bank rustte om informatie
in te winnen bij en over beleggers, maar dat nog niet de
regel van kracht was dat dat profiel schriftelijk moest
worden vastgelegd. Twee beleggers hebben met geleend
geld aan de BTW-strategie deelgenomen, op advies van
hun vader die alle beslissingen omtrent de beslissingen
nam. De rechtbank nam aan dat alle kennis van hun vader
aan hen moest worden toegerekend en omdat de vader
geacht werd van de financiële positie van zijn zoons
op de hoogte te zijn geweest en hijzelf door de bank was
gewaarschuwd niet met een te groot deel van zijn vermogen
deel te nemen aan de BTW-strategie, ging de rechtbank
er vanuit dat de bank de twee zonen niet ook nog
eens apart had moeten waarschuwen voor de risico's van
beleggen met geleend geld. De rechtbank concludeerde
dat de bank haar zorgplicht niet had geschonden. De vordering
werd afgewezen.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
