Compliance, Ethics & Sustainability Voorheen tijdschrift voor Compliance 2013 nr. 3

Een visie op compliance vanuit waardecreatie. ‘Compliance gaat niet over wetten en regels, maar over het creëren van waarde.’

drs. M.H.J. Thomassen RA , drs. E.J. Gerritsen RC en drs. F.H. Damhuis RO *

Amsterdam, dinsdagochtend half elf. Even daarvoor had de heer De Vries op internet uitgeplozen welke bank de hoogste depositorente geeft op een spaarsom van € 10.000. Het geld had hij immers toch niet direct nodig. De Vries besluit de bank in kwestie rechtstreeks te bellen voor het openen van een rekening. De bankmedewerkster verwijst op vriendelijke wijze naar een assurantietussenpersoon in verband met ‘gewijzigde wet- en regelgeving.’ Maar uiteraard hoeft de heer de Vries niet bang

Artikel kopen € 79,00 excl. BTW

In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.

te zijn voor extra kosten. De tussenpersoon verkondigt vervolgens dat hier een prijskaartje aan hangt van € 350. Op het argument dat het openen van een bankrekening toch maar een kwestie is van twee minuten, hoort de heer De Vries dat de tussenpersoon liever geen tijd wil besteden aan een dergelijk, eenvoudig verzoek en daarom deze prijs vraagt. ‘Overigens hanteren concurrenten bij wijze van “ontmoedigingsbeleid” een nog hogere prijs.’ Uiteraard neemt de heer De Vries hier geen genoegen mee en belt opnieuw naar de bank. Er dient een schriftelijk klachtenformulier ingevuld te worden die, ‘ter geruststelling’, in behandeling wordt genomen door een Compliance Officer (?): ‘Tja, hier is sprake van een grijs gebied, het spijt ons dat we u niet verder kunnen helpen, goedemiddag...’ Deze kwestie deed zich onlangs écht voor bij een gerenommeerde bank. Mag dit worden beschouwd als een ongelukkig incident of ligt hier een meer fundamentele oorzaak aan ten grondslag? Afgezien van het niet voorkomen van financieel of reputatieverlies, roept deze kwestie de vraag op of compliance voldoende focus heeft op haar waardecreërende rol, niet alleen voor de organisatie zelf maar vooral ook voor haar belanghebbenden. Heeft zij voldoende zicht op haar rol als instrument en verlengstuk van de organisatie om de focus op de juridische, ethische en reputatiecondities van dienstverlening te vormen en te behouden? Is er zicht op de doeltreffendheid en effectiviteit waarop compliance georganiseerd is? Is er zicht op de efficiëntie en effectiviteit van de compliance processen toegerust op ‘verbeteren’ en ‘vernieuwen?’ Een hele mond vol, laten we beginnen met een toelichting te geven op de pijlers waarop onze compliancevisie berust.

U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.

Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.


Deel deze pagina:

Nog niet beoordeeld

Bijlage(n)

  • Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.

Artikel informatie

Type
Artikel
Auteurs
drs. M.H.J. Thomassen RA , drs. E.J. Gerritsen RC en drs. F.H. Damhuis RO *
Auteursvermelding
Ik ben auteur van dit artikel
Datum artikel
Uniek Den Hollander publicatienummer
UDH:TvCo/10787

Verder in 2013 nr.3

 Redactioneel. Compliance en Beursgenoteerde Ondernemingen

Hoewel de voorgaande jaargangen van dit blad anders lijken aan te geven is er ook compliance buiten de financiële wereld. Elke onderneming wordt geconfronteerd met wet- en regelgeving en integrit...

 Regelgeving: ‘Het mag best een onsje minder’. Interview met Rob van Gelder, voorzitter Vereniging van Effecten Uitgevende Ondernemingen

Waar het beursvennootschappen aangaat mag Rob van Gelder zich met recht een ‘ervaringsdeskundige’ noemen. Hij was 25 jaar statutair directeur van aan de beurs genoteerde bedrijven.

 Compliance binnen KPN. Een balans van hard en soft controls op basis van duidelijke pijlers

Iedereen weet hoe belangrijk het is om bereikbaar te zijn. Dat lijkt vanzelfsprekend, maar dat is het niet. Niet iedereen zal beseffen dat de meeste communicatieverbindingen in Nederland worden ...

 Het Portret: interview met Carlos Desmet, compliance officer bij Royal Dutch Shell

Introduction In this series, it is usual that we portray compliance officers within the financial industry. This time we visited Royal Dutch Shell. Shell is a non-financial listed company. ‘C...

 Schaakboksen: dé manier om fit te blijven. Wat kunnen financiële instellingen en corporates van elkaar leren?

De Franse auteur Enki Bilal bedacht in een stripverhaal een nieuwe sport: schaakboksen. De Nederlandse kunstenaar Iepe Rubingh, geïnspireerd door het verhaal, richtte in Duitsland ...

 Compliance en marktmisbruik

Compliance officers van beursgenoteerde non-financials (hierna ook wel ‘uitgevende instellingen’ genoemd) hebben onder meer de lastige taak erop toe te zien dat de marktmisbruikregel...

 Vijf tips bij koersgevoelige informatie. De belangrijkste tips van de AFM voor het omgaan met koersgevoelige informatie door uitgevende instellingen

In juni heeft de AFM handvatten gepubliceerd voor het omgaan met koersgevoelige informatie en de verplichting om insiderlijsten bij te houden.1 Deze handvatten willen we hier nader ond...

 Kritisch over Corporate governance en risicomanagement

M. Lückerath-Rovers, B. Bier, H. van Ees, M. Kaptein (red.), Jaarboek Corporate Governance 2012-2013, Deventer: Kluwer 2012, ISBN 978 90 13 103137 (270 p. incl. bijlagen)

 Compliance & Integriteit bij Eneco: best practices

Introductie In de energiesector is de laatste jaren hard gewerkt aan de opbouw van een volwassen compliancefunctie. Dat geldt ook voor Eneco, een groot Nederlands ‘booming’ energiebedrijf. Enec...

 Compliance in de Corporate Sector: volop in beweging!

Trefwoorden: corporate compliance, compliance-organisatie, Corporate Compliance Benchmark Onderzoek In dit artikel wordt vanuit een institutioneel perspectief gekeken naar de wijze waarop complia...