Nieuws
mr. T.G.A. Alferink, mr. P. Kerckhaert en mr. D. van der Stam
Overige nationale regelgeving
Ministerie van Financiën – Wft
Besluit aangewezen staten Wft (Stcrt. 22 november 2006,
nr. 228, p. 9)
De Wft kent een verlicht toezichtregime voor beleggingsinstellingen
en clearinginstellingen met zetel in een staat
waarin toezicht wordt uitgeoefend dat in voldoende mate
waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die de Wft
beoogt te beschermen. Dit besluit van de Minister van
Financiën van 13 november 2006 betreft aanwijzing van
staten waarin dergelijk
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
adequaat toezicht wordt uitgeoefend
op banken, beleggingsinstellingen en clearinginstellingen.
Vrijstellingsregeling Wft (Stcrt. 23 november 2006,
nr. 229, p. 20)
De Vrijstellingsregeling Wft dient ter vervanging van de
Vrijstellingsregeling Wtk 1992, de Vrijstellingsregeling
Wfd, de Vrijstellingsregeling Wtb en (gedeeltelijk) de Vrijstellingsregeling
Wte 1995. Niet alle bestaande vrijstellingen
uit voornoemde regelingen zijn opgenomen. Daarnaast kent
de Vrijstellingsregeling Wft enkele nieuwe vrijstellingen: (i)
een vrijstelling van art. 2:96 voor beleggingsondernemingen
uit landen waar thans voldoende toezicht bestaat, (ii) een
vrijstelling van art. 3:5 voor trustkantoren omtrent opvorderbare
gelden van niet-professionele marktpartijen en (iii)
een vrijstelling van art. 3:6 voor waarborg- en garantiefondsen
om zonder vergunning op te treden.
Uitvoeringsregeling Wft (Stcrt. 24 november 2006,
nr. 230, p. 9)
In de Uitvoeringsregeling Wft worden drie onderwerpen
geregeld die voorheen in de Regeling effectief kredietvergoedingspercentage
2006, de Regeling volmacht Wfd en de
Regeling model ondervolmacht Wfd waren neergelegd.
Verder zijn in deze uitvoeringsregeling enkele onderwerpen
uit de Vrijstellingsregeling Wtk 1992 en de voorheen
geldende statuten van de Stichting Pensioen- & Verzekeringskamer
opgenomen. De Uitvoeringsregeling Wft regelt
onder meer op welke wijze het effectief kredietvergoedingspercentage
moet worden berekend, en bevat bepalingen met
betrekking tot de inrichting van de begroting en jaarrekening
van de toezichthouders en regels omtrent het verbinden
van voorschriften aan lichte ontheffingen.
Besluit implementatie kapitaalakkoord Bazel 2
(Stb. 2006, 662)
Op 7 december 2006 is het Besluit implementatie kapitaalakkoord
Bazel 2 in het Staatsblad gepubliceerd.
Aanpassingsbesluit Wet op het financieel toezicht
(Stb. 2006, 663)
Dit besluit regelt aspecten die voortvloeien uit de inwerkingtreding
van de Wft, alsmede die voortvloeien uit de intrekking
van de Wet financiële dienstverlening, de Wet melding
zeggenschap in ter beurze genoteerde vennootschappen
1996, de Wet toezicht beleggingsinstellingen, de Wet toezicht
effectenverkeer 1995, de Wet toezicht kredietwezen
1992, de Wet toezicht natura-uitvaartverzekeringsbedrijf en
de Wet toezicht verzekeringsbedrijf 1993. Het besluit bevat
vooral terminologische wijzigingen.
Besluit van 11 december 2006, houdende de vaststelling
van het tijdstip van inwerkingtreding van de Wet op het
financieel toezicht, twee andere wetten en diverse
besluiten (Stb. 2006, 664)
Dit besluit bepaalt dat met ingang van 1 januari 2007 de
volgende wetten in werking treden in de hieronder aangegeven
volgorde1:
a. Wet op het financieel toezicht, met uitzondering van
hoofdstuk 5.52;
b. Invoerings- en aanpassingswet Wet op het financieel
toezicht;
c. Wet implementatie kapitaalakkoord Bazel 2.
Voorts treden met ingang van 1 januari 2007 ook alle Wft-
AMvB’s en het Besluit implementatie kapitaalakkoord Bazel
2 in werking, met uitzondering van artikel 58 van het
Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft.3
Wijziging Besluit aangewezen staten Wft
(Stcrt. 11 december 2006, nr. 241, p. 8)
In dit besluit wordt de staat ‘Jersey’ toegevoegd aan de lijst
aangewezen staten ex art. 2:66 Wet op het financieel
toezicht (Wft) en art. 34 Besluit Markttoegang financiële
ondernemingen, waarvoor een verlicht toezichtregime geldt.
Tijdelijke regeling invoering Wft (Stcrt. 12 december 2006,
nr. 242, p. 10)
Deze regeling van de Minister van Financiën voorziet in
tijdelijke voorzieningen die noodzakelijk zijn voor de invoering
van de Wft en de Invoerings- en aanpassingswet Wft.
De regeling geeft een tijdelijke grondslag voor een ruimere
reikwijdte van het beleggerscompensatiestelsel. Onder de
reikwijdte van de huidige Wft vallen beheerders van instellingen
voor collectieve beleggingen in effecten (icbe’s), die
een vergunning ex art. 2:65 Wft hebben, onterecht niet
onder het beleggerscompensatiestelsel (voor zover het gaat
om het beheren van individuele vermogens). Ook voorziet
de regeling in de mogelijkheid voor de toezichthouder een
reeds voor inwerkingtreding van de Wft opgelegde bestuurlijke
boete of last onder dwangsom openbaar te maken.
Deze mogelijkheid ontbrak tot nu toe in afdeling 2.3 van de
Wft.
Wijziging Tijdelijke regeling invoering Wft
(Stcrt. 22 december 2006, nr. 250, p. 14)
De Tijdelijke regeling invoering Wft (Stcrt. 12 december
2006, nr. 242, p. 10) bevat tijdelijke voorzieningen die
noodzakelijk zijn voor de invoering van de Wft of van de
Invoerings- en aanpassingswet Wft. Na publicatie van de
regeling bleken nog twee andere tijdelijke voorzieningen
nodig te zijn. Deze twee voorzieningen worden in deze
wijzigingsregeling geïntroduceerd. De eerste voorziening
betreft de reikwijdte van afdeling 5.2.2 van de Wft omtrent
het houden van een gereglementeerde markt in Nederland.
De afdeling wordt van overeenkomstige toepassing verklaard
op markten in financiële instrumenten, niet zijnde
gereglementeerde markten. De tweede voorziening betreft
de intrekking van de Wte 1995, met uitzondering van de
regels omtrent het openbaar bod, waarbij was verzuimd art.
11 van de Wte 1995 uit te zonderen.
Regeling Aanwijzing Diploma’s Financiële Dienstverlening
Wft (Stcrt. 27 december 2006, nr. 251, p. 18)
Diplomering van personen leidt tot het waarborgen van
vakbekwaamheid van klantmedewerkers en feitelijk leidinggevenden
van financiële dienstverleners op grond van de
Wft. De Minister van Financiën erkent daarvoor exameninstituten
die geldige diploma’s kunnen afgeven. Deze regeling
strekt ertoe een aanvulling te geven op Bijlage F van het
Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft,
waarin een niet uitputtende lijst is opgenomen van geldige
diploma’s en exameninstituten.
Besluit tot erkenning geschilleninstantie Wet op het
financieel toezicht (Stcrt. 8 januari 2007, nr. 5, p. 22)
Met dit besluit erkent de Minister van Financiën de Stichting
Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (‘KIFID’)
als geschilleninstantie als bedoeld in artikel 4:17, eerste lid,
onder b, van de Wft waarbij financiële ondernemingen
aangesloten dienen te zijn.
Aanpassing tijdelijke regeling invoering Wet op het
financieel toezicht (Stcrt. 11 januari 2007, nr. 8, p. 8)
Met deze wijzigingsregeling wordt ten eerste bepaald dat
artikel 40 van de Wte 1995 voorlopig in stand moet blijven.
Dit artikel biedt de grondslag voor de overdracht van aan de
Minister van Financiën opgedragen taken en bevoegdheden
aan de AFM. Het gaat hier om bevoegdheden op grond van
die artikelen van de Wte 1995 die na inwerkingtreding van
de Wet financieel toezicht van kracht blijven. Hiermee
wordt een omissie in de oorspronkelijke regeling hersteld.
Daarnaast wordt een foutieve verwijzing hersteld in de
definitie van ‘personen waarmee in onderling overleg wordt
gehandeld’.
Ministerie van Financiën – Overig
Besluit toezicht financiële verslaggeving (Stb. 2006, 570)
Op 23 november 2006 is het Besluit toezicht financiële
verslaggeving in het Staatsblad gepubliceerd.
Besluit van 31 oktober 2006, houdende vaststelling van het
tijdstip van inwerkingtreding van de Wet toezicht
financiële verslaggeving en van het Besluit toezicht
financiële verslaggeving (Stb. 2006, 571)
Dit besluit bepaalt dat de Wet toezicht financiële verslaggeving
en het Besluit toezicht financiële verslaggeving met
ingang van 31 december 2006 in werking treden.
Overdrachtsbesluit Wet melding zeggenschap en
kapitaalbelang in effectenuitgevende instellingen
(Stb. 2006, 665)
In dit besluit worden de taken en bevoegdheden die de
Minister van Financiën op grond van de Wet melding
zeggenschap en kapitaalbelang in effectenuitgevende instellingen
heeft, met terugwerkende kracht vanaf 1 oktober
2006 aan de AFM overgedragen.
De Nederlandsche Bank
Regeling afgeschermde rekeningen Wft
(Stcrt. 14 december 2006, nr. 244, pag. 31)
Op 14 december 2006 is de Regeling afgeschermde rekeningen
Wft gepubliceerd. De regeling bevat regels met betrekking
tot afgeschermde rekeningen onder de Wft. Met deze
regeling wordt de huidige regeling ter zake dit onderwerp
(Stcrt. 1999, 120) ingetrokken en wordt de inhoud opnieuw
vastgesteld onder de Wft. De enige inhoudelijke wijziging is
dat de nieuwe regeling naast kredietinstellingen tevens
expliciet van toepassing is op in Nederland gelegen bijkantoren
van kredietinstellingen met zetel in een staat die geen
lidstaat is.
Regeling liquiditeit Wft (Stcrt. 14 december 2006,
nr. 244, p. 32)
Op 14 december 2006 is de Regeling liquiditeit Wft
gepubliceerd. De regeling bevat een uitwerking van het
Besluit prudentiële regels Wft. De regeling bestaat uit een
bijlage met een opsomming van de posten (met subposten)
die meetellen voor de aanwezige en vereiste liquiditeit van
kredietinstellingen en clearinginstellingen alsmede de weging
van die posten. De bijlage is identiek aan de bijlage bij
de huidige Regeling liquiditeit zoals deze is vastgesteld onder
de Wtk 1992. De inhoud van de Wtk-regeling is voor het
overige opgenomen in het besluit. In het liquiditeitstoezicht
wijzigt er niets onder de Wft.
Regeling prudentieel toezicht financiële groepen Wft
(Stcrt. 18 december 2006, nr. 246, p. 36)
De Regeling prudentieel toezicht financiële groepen Wft
bevat regels met betrekking tot aanvullend prudentieel
toezicht op kredietinstellingen, levensverzekeraars, schadeverzekeraars
en beleggingsondernemingen die tot een financiële
groep behoren. De regeling bevat regels met betrekking
tot het geconsolideerde toezicht en de rapportageverplichtingen
van de hiervoor genoemde instellingen.
Regeling staten financiële ondernemingen Wft
(Stcrt. 21 december 2006, nr. 249, p. 91)
Met deze regeling geeft DNB invulling aan de delegatiegrondslagen
van het Besluit prudentiële regels Wft, betreffende
boekhouding en rapportages. In hoofdstuk 2 van
onderhavige regeling worden de modellen van de staten
vastgesteld voor financiële ondernemingen en worden andere
regels voorgeschreven die met de staten verband houden,
zoals de indieningstermijn en -frequentie. Vervolgens
worden in hoofdstuk 3 de branchegroepen en modellen
vastgesteld waarmee verzekeraars opgave dienen te doen van
gesloten verzekeringen.
Besluit aanwijzing toezichthouders DNB
(Stcrt. 28 december 2006, nr. 252, p. 91)
In dit besluit van DNB worden de personen aangewezen die
zijn belast met het toezicht op de naleving van de financieeltoezichtwetgeving,
inhoudende (het prudentiële gedeelte
van) de Wft en de pensioenwetten. De in dit besluit
aangewezen medewerkers van DNB hebben de status van
toezichthouder in de zin van artikel 5:11 van de Algemene
wet bestuursrecht (Awb), en beschikken daarmee over de
bevoegdheden die zijn neergelegd in afdeling 5.2 van de
Awb. De Wft (artikel 1:73) bevat enkele beperkingen van
deze toezichtbevoegdheden.
Regeling innovatieve financiële instrumenten en
immateriële activa (Stcrt. 2 januari 2007, nr. 1, p. 22)
Deze regeling van DNB is gebaseerd op artikel 89, tweede
lid, van het Besluit prudentiële regels Wft en vormt een
beleidsneutrale omzetting van de voormalige Beleidsregel
inzake innovatieve tier-1-kapitaalinstrumenten uit het
Handboek Wtk (4003-b1) en de uitzonderingsbepaling
inzake de aftrek van immateriële activa uit het Handboek
Wtk (4003–04.7A). Ten opzichte van deze beleidsregels
respectievelijk deze uitzonderingsbepaling zijn geen inhoudelijke
wijzigingen aangebracht.
Rectificatie Regeling staten financiële ondernemingen Wft
(Stcrt. 4 januari 2007, nr. 3, p. 15)
Met deze rectificatie wordt de onjuiste artikelnummering in
de Regeling staten financiële ondernemingen Wft in de
Staatscourant van 21 december 2006 (zie hierboven), hersteld.
Autoriteit Financiële Markten
Nadere Regeling gedragstoezicht financiële
ondernemingen Wft (Stcrt. 29 november 2006, 233, p. 27)
De Nadere Regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen
Wft van 15 november 2006 (Nrgfo) stelt regels voor het
gedragstoezicht op financiële ondernemingen op grond van
de Wft. De bepalingen uit de Nadere regeling gedragstoezicht
beleggingsinstellingen 2005, de Nadere regeling gedragstoezicht
effectenverkeer 2002 en de Nadere regeling
financiële dienstverlening (Nrfd) zijn zo veel mogelijk ongewijzigd
overgenomen. De Nrgfo bevat regels ter zake
(i) precontractuele informatie, (ii) de financiële bijsluiter,
(iii) aanvullende regels omtrent het aanbieden van beleggingsobjecten,
(iv) aanvullende regels omtrent het aanbieden
van deelnemingsrechten in een beleggingsinstelling en
(v) regels omtrent het verlenen van beleggingsdiensten.
Besluit tot vaststelling beleidsregels in het kader van de
Wet op het financieel toezicht (Stcrt. 27 december 2006,
nr. 251, p. 42)
In verband met de inwerkingtreding van de Wft heeft de
AFM de volgende beleidsregels vastgesteld, die allen ook
apart in de Staatscourant zijn gepubliceerd:
- Beleidsregel Model verplichte reglement (Stcrt. 2006,
nr. 248, p. 42);
- Beleidsregel Meldingsformulier transacties in financiële
instrumenten in de eigen uitgevende instelling (Stcrt.
2006, nr. 248, p. 42);
- Beleidsregel met betrekking tot de positie van onderzoek,
onderzoeksrapporten, publicaties en adviezen
(Stcrt. 2006, nr. 248, p. 43);
- Beleidsregel Internet (Stcrt. 2006, nr. 251, p. 42);
- Beleidsregel Actief zijn in Nederland (Stcrt. 2006, nr.
251, p. 43);
- Beleidsregel Churning (Stcrt. 2006, nr. 251, p. 43);
- Beleidsregel Ondernemen of beleggen (Stcrt. 2006, nr.
251, p. 43);
- Beleidsregel Tweehoofdige Leiding (Stcrt. 2006, nr.
251, p. 44);
- Beleidsregel Deskundigheid dagelijks beleidsbepalers
(Stcrt. 2006, nr. 251, p. 44);
- Beleidsregel Beleggingsinstellingen in een niet-aangewezen
staat (Stcrt. 2006, nr. 251, p. 45);
- Beleidsregel Aanbieden beleggingsinstellingen onder
verschillende namen (Stcrt. 2006, nr. 251, p. 46);
- Beleidsregel Meldingsformulier voor bestuurders en
commissarissen (Stcrt. 2006, nr. 251, p. 46);
- Beleidsregel Meldingsformulier substantiële deelneming
(Stcrt. 2006, nr. 251, p. 47);
- Beleidsregel Meldingsformulier voor geplaatst kapitaal
uitgevende instellingen (Stcrt. 2006, nr. 251, p. 47);
- Beleidsregel Teakhoutprojecten (Stcrt. 2006, nr. 251, p.
48);
- Beleidsregel Derde landen beleid (Stcrt. 2006, nr. 251,
p. 49).
Aanvulling Nadere Regeling gedragstoezicht financiële
ondernemingen Wft (Stcrt. 11 januari 2007, nr. 8, p. 32)
Artikel 3.4, vijfde lid onder b, van de Nadere Regeling
gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft wordt aangevuld
aangezien bij (direct ingaande) lijfrentes er sprake kan
zijn van periodieke uitkeringen. De voorgeschreven zin
spreekt nu enkel van een gegarandeerd bedrag, wat in het
geval van periodieke uitkeringen niet correct is en kan leiden
tot verwarring bij consumenten.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
