Jurisprudentie Compliance
mr. P.C.D. Melein en mr. R.W.C. Veldhuijzen*
In het begin van deze eeuw is een groot aantal beleggers in
Nederland slachtoffer geworden van een zogenaamde Ponzizwendel,
genoemd naar een zwendel door de Italiaans-Amerikaanse
zwendelaar Charles Ponzi in de jaren twintig van
de vorige eeuw.
Bij een Ponzi-zwendel storten de beleggers hun inleggeld bij
de zwendelaar, die een zeer hoog gegarandeerd rendement
voorspiegelt. De zwendelaar investeert de ingelegde gelden
echter niet, maar steekt ze in zijn eigen zak. De eerste tijd
betaalt de
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
zwendelaar de rendementen aan de beleggers netjes
uit vanuit de ingelegde gelden van nieuw aangetrokken
beleggers. Omdat het verhaal van de hoge rendementen lijkt
te kloppen, zullen de eerste inleggers verkondigen dat het
verhaal van de zwendelaar klopt. Dat trekt nieuwe beleggers
aan, totdat blijkt dat de zwendelaar zijn beloofde hoge rendementen
niet langer kan waarmaken.
In de Ponzi-zwendel die bij de Rechtbank Rotterdam1 aan
de orde kwam, had Van den Berg tot 24 maart 2005 twee rekeningen
bij de Fortisbank aangehouden. Beide rekeningen
golden als betaalrekeningen ten behoeve van particulieren.
Van den Berg was tot 8 maart 2005 directeur van
twee vennootschappen (Intervaluta B.V. en Intereffekt Commissionairs
B.V.) die zich bezig hielden met valuta- en effectenhandel.
Deze vennootschappen beschikten over
vergunningen op grond van de toenmalige Wet toezicht effectenverkeer
1995 en de Wet toezicht kredietwezen 1992.
Van den Berg zelf beschikte niet over dergelijke vergunningen.
Van den Berg bezondigde zich aan een vorm van Ponzi-
zwendel, waarbij tot 15 juni 2005 ongeveer 1440 personen
(overwegend bevriende particulieren) gelden aan hem
hadden toevertrouwd. Veel van de betalingen aan en uitkeringen
door Van den Berg verliepen via beide genoemde rekeningen
bij de bank.2 Voor beide rekeningen gezamenlijk
ging het in de periode van 2002 tot medio 2005 om ruim
€ 67 miljoen aan inleg en om ongeveer € 77,5 miljoen aan
betalingen aan derden. De bijschrijvingen op de rekeningen
betroffen bedragen tot € 600.000 en gingen onder meer vergezeld
van omschrijvingen als ‘inleg’, ‘lening’, ‘schuldbekentenis’,
‘belegging’ en ‘warrant’. Voor de uitbetalingen
vanaf de rekeningen maakte Van den Berg gebruik van telefonische
overschrijvingsopdrachten en van handgeschreven
overschrijvingsformulieren. Over die formulieren vond
veelvuldig contact plaats met medewerkers van het Hilversumse
filiaal van de bank. Op 24 maart 2005 heeft de bank
de relatie beëindigd. Op 15 juni 2005 is Van den Berg failliet
verklaard.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
