Klachtencommissie DSI 17 december 2007, nr. KCD 07-94
mr. F.R.H. van der Leeuw en mr. M. Hosemann
Sinds april 2002 bestond tussen klager en verweerder een
beheerrelatie. Klager had toen reeds in het kader van een
beheerrelatie met een andere instelling een geheel uit aandelen
bestaande portefeuille, waarvan het aandeel Y een fors deel
uitmaakte. In 2003 daalde de waarde van de portefeuille met
80%. Volgens klager had verweerder te risicovol belegd en
onvoldoende had gezorgd voor spreiding door alleen in
aandelen te beleggen. De Commissie constateerde dat klager
bij het aangaan van
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
de relatie de beheerovereenkomst en de
daarbij behorende bijlagen wel had ondertekend, maar niet
de vragen had beantwoord die tot een beleggingsprofiel
hadden moeten leiden. Strikt genomen was er dus onvoldoende
informatie voorhanden bij verweerder in het kader
van de know your customer-verplichting, maar op grond van de bijzondere omstandigheden van het geval wees de Commissie
de klacht toch af. Van belang achtte de Commissie
dat klager al jarenlang bevriend was met de medewerker van
verweerder die hem destijds had aangeraden aandelen Y te
kopen, dat klager voordat hij de beheerrelatie met verweerder
aanging al bekend was met het grillige koersverloop van het
aandeel Y, terwijl bij aanvang van de beheerelatie geen
afspraken waren gemaakt over de afbouw van de positie in Y
en klager evenmin zijn aandelen in Y had verkocht toen het
verlies hierop hem duidelijk was geworden. De Commissie
wees er voorts op dat klager al ervaring had met vermogensbeheer
en dat het daarom op zijn weg had gelegen verweerder
er tijdig op te wijzen dat het gevoerde beheer niet in lijn was
met wat hem kennelijk voor ogen stond. Het gaat dan niet
aan, aldus de Commissie, verweerder pas na een jaar te
verwijten dat er geen beleggingsprofiel was opgesteld. De
klacht werd zoals al opgemerkt afgewezen.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
