Compliance, Ethics & Sustainability An international journal with a European focus 2009 nr. 5

Knelpunten bij vertaling van wetgeving met betrekking tot proliferatiefinanciering bij een financiële instelling

mr.drs. A.D. Pije en drs. P.L. van de Kasteele*

Financiële Instellingen (hierna: FI’s) worden in steeds hogere mate blootgesteld aan significante risico’s bij het voorzien en leveren van diensten, producten en het faciliteren van transacties die mogelijk een overtreding van export controle wetgeving met zich mee brengen. Mogelijke risico’s zijn operationele verliezen, ingrepen van toezichthouders (zoals een last onder dwangsom), boetes, schade aan reputatie, mogelijke strafrechtelijke vervolging van leidinggevenden en medewerkers van FI’s en in het uiterste geval mogelijk verlies van de (bank)vergunning. Al

Artikel kopen € 79,00 excl. BTW

In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.

sinds 2000 worden FI’s door middel van wet- en regelgeving ingezet om de verspreiding en fabricage van proliferatie gevoelige goederen te voorkomen. Proliferatie betekent de verspreiding, ontwikkeling en productie van massavernietigingswapens. Deze zijn chemisch (bijvoorbeeld gifgassen), biologisch (bijvoorbeeld natuurlijke gifstoffen en antrax) of nucleair (stralingswapens en kernwapens) van aard. Vooral de laatste categorie mag zich op internationale aandacht verheugen. Hiernaast wordt onder proliferatie verstaan het ontwikkelen of verwerven van ‘overbrengingsmiddelen’ voor dit soort wapens, zoals ballistische raketten, kruisvluchtwapens en onbemande vliegtuigen. Door middel van wet- en regelgeving wordt een FI feitelijk als een verlengde arm van de overheid gebruikt in de strijd tegen bovengenoemde zaken. Aan het tegengaan van het witwassen van gelden liggen logischerwijs wettelijke verplichtingen ten grondslag, aangezien FI’s het middel bij uitstek zijn om uit criminele handelingen verkregen gelden in het reguliere financiële systeem te laten verdwijnen. Door deze handeling wordt de schijn van legitimiteit verkregen. In de bestrijding van proliferatie is de rol van de bank minder duidelijk. De vraag rijst in hoeverre FI’s nu daadwerkelijk in staat zijn om financiering van goederen die zouden kunnen dienen voor productie van massavernietigingswapens tegen te houden. Het 9/11 rapport van de Amerikaanse overheid heeft duidelijk aangetoond dat zelfs met de huidige kennis van financieringspatronen demeeste geldstromen naarmogelijke terroristen niet als verdacht gekwalificeerd zouden kunnen worden. In het bijzonder ten aanzien van de zogenaamde ‘dual use’ goederen’1 is er veel onduidelijkheid gerezen ten aanzien van de rol van de FI. Hoe dienen FI’s om te gaan met enerzijds de door wetgever opgelegde verplichting omdual use transacties te detecteren, en anderzijds de vraag hoe deze verplichting zich verhoudt tot de hiervoor benodigde technisch inhoudelijke kennis en praktische inspanning bij het personeel van FI’s om deze verplichting te realiseren. In dit artikel proberen wij een overzicht te geven van de knelpunten waarmee FI’s zich geconfronteerd zien bij de aan hen door overheid en supranationale wetgeving opgelegde taak. Ten slotte doen wij suggesties om deze knelpunten op te lossen.

U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.

Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.


Deel deze pagina:

Nog niet beoordeeld

Bijlage(n)

  • Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.

Artikel informatie

Type
Artikel
Auteurs
mr.drs. A.D. Pije en drs. P.L. van de Kasteele*
Auteursvermelding
Ik ben auteur van dit artikel
Datum artikel
Uniek Den Hollander publicatienummer
UDH:TvCo/8217

Verder in 2009 nr.5

 Kabinetsvisie toekomst financiële sector Teveel gericht op structuur, te weinig op cultuur

Minister van Financiën Bos heeft op 10 juli jl. het beleidsdocument van het kabinet ‘Kabinetsvisie toekomst financiële sector’ (hierna: Kabinetsvisie) aan de Tweede Kamer gepresente...

 Compliance bij verzekeraars na invoering Wet op het financieel toezicht. Succes verzekerd?

Sinds 1 januari 2007 zijn de Wet op het financieel toezicht (Wft) en het Besluit Prudentiële RegelsWft (Bpr) van kracht. Hierin zijn de eisen met betrekking tot de inrichting van o...

 Knelpunten bij vertaling van wetgeving met betrekking tot proliferatiefinanciering bij een financiële instelling

Financiële Instellingen (hierna: FI’s) worden in steeds hogere mate blootgesteld aan significante risico’s bij het voorzien en leveren van diensten, producten en het faciliteren van...

 Lessons Learned

In deze rubriek willen we zaken bespreken die zich in de praktijk hebben voorgedaan. Voorvallen waaruit lering getrokken kan worden. We learn. Zij worden beschreven als zouden zij zich afspelen ...

 Het Portret: dr. Ed Creusen

In deze serie portretteren we de Nederlandse Compliance Officer. Aan de hand van korte vragen komen werkervaring en opleiding, werkwijze, wensen en behoeften en visie op compliance aan bod. En n...

 Gesprekken rond Compliance: Guido Roth

Procesadvocaat Guido Roth is een en al effectenrecht. Hij werkte meer dan 7 jaar voor de AFM en is nu al weer jaren partner bij Spigthoff advocaten, een van de belangrijke spelers in hetNederlan...

 Uit de boekenkast van de bedrijfsethiek (35)

In de bedrijfsethiek is een groot aantal boeken en artikelen verschenen waarin op praktische wijze integriteitsvraagstukken worden behandeld en concrete aanbevelingen worden gedaan voor het bevo...

 Kritisch over ‘Due diligence’

Besproken wordt: M. Brink, Due diligence – Een beschouwing over het due diligence onderzoek volgens het Nederlands recht, Boom Juridische uitgevers,DenHaag 2009 (ISBN978-90-8974- 078-6, 547 pag...

 Compliance Actualia

Berichten in deze rubriek worden verzorgd door drs. W. Lieve1 en door mr. R.N.M. van der Mast, mr. A.H.M. Dasselaar en N.E. Orhan LL.B.2 Daarnaast zijn er berichten opgenomen die zijn verzorgd ...