Compliance, Ethics & Sustainability Voorheen tijdschrift voor Compliance 2012 nr. 3

Jurisprudentie Compliance. Enkele voorbeelden van zorgplicht bij vermogensbeheer

mr. B.G. van Gelder*

Artikel kopen € 79,00 excl. BTW

In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.

De omvang van de zorgplicht van een (bank-)beleggingsonderneming hangt in belangrijke mate af van de aard van de (beleggings)dienst die aan de cliënt wordt verleend. Bij vermogensbeheer1 dient een beleggingsonderneming, onder andere, voorafgaand aan het te voeren vermogensbeheer informatie in te winnen van de cliënt over diens financiële positie, beleggingsdoelstellingen, risicobereidheid en kennis en ervaring met beleggen in financiële instrumenten.2 Dit is het zogenaamde ken-uw-cliënt-beginsel. Meestal zal de beleggingsonderneming deze informatie vastleggen in een beleggingsprofiel (ook wel risicoprofiel of cliëntenprofiel genoemd). De beleggingsonderneming zal zich bij het door haar te voeren vermogensbeheer dienen te baseren op de in het beleggingsprofiel vastgelegde informatie.3 In de hieronder geselecteerde uitspraken geeft de civiele rechter nadere invulling aan bepaalde onderdelen van de zorgplicht die een vermogensbeheerder in acht dient te nemen ten aanzien van cliënten. In het laatst besproken arrest is weliswaar sprake van een adviesrelatie, de uitspraak is tevens van belang voor de praktijk van vermogensbeheer. De bespreking van iedere uitspraak wordt afgesloten met een ‘Lessons Learned’ ten behoeve van de compliance officer voor het beoordelen van de praktijk van de (bank-)beleggingsonderneming.

U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.

Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.


Deel deze pagina:

Nog niet beoordeeld

Bijlage(n)

  • Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.

Artikel informatie

Type
Jurisprudentie
Auteurs
mr. B.G. van Gelder*
Auteursvermelding
Ik ben auteur van dit artikel
Datum artikel
Uniek Den Hollander publicatienummer
UDH:TvCo/10133

Verder in 2012 nr.3

 Redactioneel. Compliance en vermogensbeheer

Is vermogensbeheer aan andere economische principes onderhevig dan andere financiële dienstverlening? Geenszins. Deze editie verschijnt op het moment dat Lars Dijkstra, chief investment officer v...

 Op weg naar een provisieloze financiële industrie. Een interview met Theodor Kockelkoren

Handelen in het belang van de klant speelde in de financiële industrie decennia lang een ondergeschikte rol. En hoewel op verschillende gebieden de nodige verbeteringen zijn waar te nemen, heeft...

 Duurzaam beleggen en de rol van de compliance officer

Introductie van duurzaam beleggen Om een antwoord op de vraag te geven wat de rol van de compliance officer bij duurzaam beleggen is, komt eerst de vraag aan de orde wat duurzaam beleggen is. Va...

 Waarom compliance officers écht onafhankelijk moeten zijn?

Toen ik door Edwin Weller medio juni 2012 werd benaderd met de vraag of ik bereid was een artikel te schrijven voor het Tijdschrift voor Compliance, heb ik hem direct geantwoord daart...

 De bron van het cliëntvermogen: het onderzoeken waard

Al geruime tijd wordt in verschillende tijdschriften gespeculeerd over het vermogen van de rijkste personen ter wereld en de oorsprong daarvan. De aandacht hiervoor groeit met de jaren. Maar op ...

 Compliance Column. Back to the roots!

Een compliance professional die verder kijkt dan de wet durft kritisch te zijn over het bestaansrecht van de onderneming en de wijze waarop daarmee wordt omgegaan. Een vraag moet daarbij in iede...

 Crisis bezorgt risicomanagement bij vermogensbeheerders duw in de rug

Voorafgaand aan de financiële crisis beschouwden vermogensbeheerders risicomanagement niet zelden als een vorm van corvee; de toezichthouder eiste het nu eenmaal. Hoewel meerdere Nederlandse ver...

 Informatieverstrekkingsverplichtingen bij vermogensbeheer

In deze speciale uitgave over vermogensbeheer mag een bijdrage over informatieverstrekkingsverplichtingen (die wij hierna kortheidshalve ‘informatieplichten’ zullen noemen) niet ontbr...

 Het voorkomen van voorzienbare teleurstellingen in beleggingsdienstverlening

Iedereen die verantwoordelijk is of zich verantwoordelijk voelt voor de kwaliteit van de beleggingsdienstverlening, of dit nu een compliance officer, manager of bestuurder is met ‘beleggen’ in z...

 De integrale verandering van de financiële sector om het klantbelang centraal te zetten

De noodzaak voor de financiële sector om het klantbelang centraal te stellen, is door de huidige vertrouwenscrisis pijnlijk zichtbaar geworden. Aan deze vertrouwenscrisis ligt niet alleen de int...