Compliance, Ethics & Sustainability
An international journal with a European focus 2012 nr. 3
Jurisprudentie Compliance. Enkele voorbeelden van zorgplicht bij vermogensbeheer
mr. B.G. van Gelder*
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
De omvang van de zorgplicht van een (bank-)beleggingsonderneming
hangt in belangrijke mate af van de aard van de
(beleggings)dienst die aan de cliënt wordt verleend. Bij vermogensbeheer1
dient een beleggingsonderneming, onder andere,
voorafgaand aan het te voeren vermogensbeheer informatie
in te winnen van de cliënt over diens financiële
positie, beleggingsdoelstellingen, risicobereidheid en kennis
en ervaring met beleggen in financiële instrumenten.2 Dit is
het zogenaamde ken-uw-cliënt-beginsel. Meestal zal de beleggingsonderneming
deze informatie vastleggen in een beleggingsprofiel
(ook wel risicoprofiel of cliëntenprofiel genoemd).
De beleggingsonderneming zal zich bij het door
haar te voeren vermogensbeheer dienen te baseren op de in
het beleggingsprofiel vastgelegde informatie.3
In de hieronder geselecteerde uitspraken geeft de civiele
rechter nadere invulling aan bepaalde onderdelen van de
zorgplicht die een vermogensbeheerder in acht dient te nemen
ten aanzien van cliënten. In het laatst besproken arrest
is weliswaar sprake van een adviesrelatie, de uitspraak is tevens
van belang voor de praktijk van vermogensbeheer. De
bespreking van iedere uitspraak wordt afgesloten met een
‘Lessons Learned’ ten behoeve van de compliance officer
voor het beoordelen van de praktijk van de (bank-)beleggingsonderneming.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
Bijlage(n)
- Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.
Artikel informatie
- Type
-
Jurisprudentie
- Auteurs
-
mr. B.G. van Gelder*
- Auteursvermelding
- Ik ben auteur van dit artikel
- Datum artikel
-
30 oktober 2012
- Uniek Den Hollander publicatienummer
-
UDH:TvCo/10133
Redactioneel. Compliance en vermogensbeheerIs vermogensbeheer aan andere economische principes onderhevig dan andere financiële
dienstverlening? Geenszins. Deze editie verschijnt op het moment dat Lars Dijkstra, chief investment
officer v...
Compliance Column. Back to the roots!Een compliance professional die verder kijkt dan de
wet durft kritisch te zijn over het bestaansrecht van de
onderneming en de wijze waarop daarmee wordt omgegaan.
Een vraag moet daarbij in iede...
