Compliance, Ethics & Sustainability
Voorheen tijdschrift voor Compliance 2013 nr. 1
Bestaansrecht retail banking in gevaar door financial economic crime wetgeving
drs. A. Grocz, mr. drs. V. van Heck, mr. R. van Thoor*
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
De meeste banken hebben een formule voor de retailmarkt
ontwikkeld waarin de klant snel, goedkoop en op
afstand wordt bediend. Deze karakteristieken staan op
gespannen voet met de toenemende anti-witwasregels en
de verwachtingen van de toezichthouder. Dit brengt het
bestaansrecht van de formule op lange termijn in gevaar.
In dit artikel verkennen wij de aard van deze spanningen
en hoe deze geneutraliseerd kunnen worden.
Sinds het uitbreken van de financiële crisis zijn vele nieuwe
wetten ontworpen om de risico’s binnen de financiële sector
te beteugelen. In deze veelheid aan nieuwe regelgeving
komt één compliancethema als een constante naar voren: financial-
economic crime (FEC). De cruciale rol van banken
bij het tegengaan van witwaspraktijken zorgt ervoor dat
zij op dit vlak al geruime tijd de aandacht van wetgevers en
toezichthouders genieten.
In Europa is de FEC-wetgeving geconsolideerd in de Derde
Europese Witwasrichtlijn. De richtlijn is in 2008 in Nederland
geïmplementeerd met de invoering van de Wet ter
voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme
(WWFT). Samen met de Sanctiewet 1977 vormt zij het primaire
wettelijke kader voor de activiteiten die banken ontplooien
om witwaspraktijken en het financieren van onwelgevallige
regimes en terrorisme tegen te gaan.1
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
Bijlage(n)
- Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.
Artikel informatie
- Type
-
Artikel
- Auteurs
-
drs. A. Grocz, mr. drs. V. van Heck, mr. R. van Thoor*
- Auteursvermelding
- Ik ben auteur van dit artikel
- Datum artikel
-
20 maart 2013
- Uniek Den Hollander publicatienummer
-
UDH:TvCo/10389
Te biecht, of niet?
Een ondernemer die binnen zijn onderneming te maken
krijgt met omkoping van een ambtenaar in het buitenland,
zou kunnen overwegen deze feiten zelf te melden bij het
Openbaar Minist...
Kritisch over Proactive Law for ManagersGeorge Siedel and Helena Haapio, Proactive Law for
Managers – A Hidden Source of Competitive Advantage,
England/USA: Gower Publishing 2011 (xix + 172 p.),
ISBN 978-1-4094-0100-1
Gerlinde Berger...
De ‘zwarte lijst’ van de bankPersonen die betrokken zijn geweest bij bank(pas)fraude
kunnen door de getroffen bank worden opgenomen op
een ‘zwarte lijst’. Banken willen dan doorgaans voor een
langere tijd geen zaken meer me...
Lessons LearnedIn deze rubriek willen we zaken bespreken die zich in de
praktijk hebben voorgedaan. Voorvallen waaruit lering
getrokken kan worden. We learn.
Zij worden beschreven als zouden zij zich afspelen ...
