Compliance, Ethics & Sustainability Voorheen tijdschrift voor Compliance 2013 nr. 1
  •  

De zeven AML-zonden van HSBC

S. Rietbroek MBA CAMS*

Artikel kopen € 79,00 excl. BTW

In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.

In december 2012 hebben Amerikaanse toezichthouders1 en het Ministerie van Justitie2 een recordboete van USD 1,9 miljard opgelegd aan de Britse bank HSBC voor het witwassen van honderden miljoenen afkomstig uit Iran, Mexico, Saoedi-Arabië, Cuba en Noord-Korea. Eerder in 2012, kwam ook een veelzeggend en verbluffend rapport3 van meer dan 700 pagina’s uit van de Amerikaanse Senaat over deze casus. In dit eerste artikel van een serie van twee geef ik een overzicht van een aantal van de belangrijkste bevindingen van zowel het Senaatrapport, als de documenten die ten grondslag liggen aan de hoge boete. De Senaat schetst een beeld van een complexe financiële instelling, waar de compliance-afdeling bewust slecht werd uitgerust (zowel op het gebied van vaardigheden als budget), de business lines vaak besluiten van compliance konden overrulen en een ‘klant is koning’-benadering voorop stond. Dit wil niet zeggen dat HSBC het besluit had genomen om doelbewust niet-compliant te zijn. Echter, het lijkt erop dat het meer gericht was op het tevreden houden van klanten in plaats van het bevorderen van een compliancecultuur.

U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.

Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
Deel deze pagina:

Nog niet beoordeeld

Abonneren

Bijlage(n)

  • Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.

Artikel informatie

Type
Artikel
Auteurs
S. Rietbroek MBA CAMS*
Auteursvermelding
Ik ben auteur van dit artikel
Datum artikel
20 maart 2013
Uniek Den Hollander publicatienummer
UDH:TvCo/10395

Verder in 2013 nr.1

 Redactioneel. Compliance en financieel economische criminaliteit

Regelmatig verwordt een instrument om een doel te bereiken tot een doel op zich. Ik zie dat bijvoorbeeld terug in de wijze waarop wordt geprobeerd de risico’s op witwassen en financieren van terr...

 Financial Economic Crime en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) Aanpak AFM van bedreigingen van de integriteit van de financiële sector anno 2013

Onlangs heeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) haar agenda voor 2013 gepubliceerd.1 Daar blijkt uit op welke toezichtthema’s de AFM zich in 2013 zal richten. Een belangrijk...

 Corruptie: je ziet het pas als je het door hebt

Transparency International (TI) vestigt wereldwijd de aandacht op de gevolgen van corruptie en de noodzaak van de bestrijding ervan. De laatste jaren neemt de aandacht voor bestrijdin...

 Te biecht, of niet?

Een ondernemer die binnen zijn onderneming te maken krijgt met omkoping van een ambtenaar in het buitenland, zou kunnen overwegen deze feiten zelf te melden bij het Openbaar Minist...

 Kritisch over Proactive Law for Managers

George Siedel and Helena Haapio, Proactive Law for Managers – A Hidden Source of Competitive Advantage, England/USA: Gower Publishing 2011 (xix + 172 p.), ISBN 978-1-4094-0100-1 Gerlinde Berger...

 Gewijzigde WWFT-verplichtingen voor advocaten en andere juridische dienstverleners

De Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (WWFT) is per 1 januari 2013 gewijzigd. Dit artikel belicht de belangrijkste wijzigingen voor advocaten en andere juridische di...

 Bouwen op klantvertrouwen. Hoe banken omgaan met de persoonsgegevens van hun klanten

Klantvertrouwen In tijden van crises worden financiële dienstverleners, banken in het bijzonder, kritisch gevolgd. Als het vertrouwen van consumenten in de economie laag is, is men eerder geneig...

 Bestaansrecht retail banking in gevaar door financial economic crime wetgeving

De meeste banken hebben een formule voor de retailmarkt ontwikkeld waarin de klant snel, goedkoop en op afstand wordt bediend. Deze karakteristieken staan op gespannen voet met de toenemende ant...

 De ‘zwarte lijst’ van de bank

Personen die betrokken zijn geweest bij bank(pas)fraude kunnen door de getroffen bank worden opgenomen op een ‘zwarte lijst’. Banken willen dan doorgaans voor een langere tijd geen zaken meer me...

 Lessons Learned

In deze rubriek willen we zaken bespreken die zich in de praktijk hebben voorgedaan. Voorvallen waaruit lering getrokken kan worden. We learn. Zij worden beschreven als zouden zij zich afspelen ...