Compliance, Ethics & Sustainability
Voorheen tijdschrift voor Compliance 2013 nr. 2
De Zeven Anti-Money Laundering-zonden van HSBC
S. Rietbroek MBA CAMS*
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
Trefwoorden: anti-money laundering, gebrekkige beheersing,
lessen voor de compliance officer
Dit artikel is een vervolg op het artikel over dezelfde casus
die verscheen in de vorige editie van het Tijdschrift
voor Compliance.
In december 2012 hebben Amerikaanse toezichthouders1
en het Ministerie van Justitie2 een recordboete van US$ 1,9
miljard opgelegd aan de Britse bank HSBC voor het witwassen
van honderden miljoenen afkomstig uit Iran, Mexico,
Saoedi-Arabië, Cuba en Noord-Korea. Eerder in 2012 kwam
ook een veelzeggend en verbluffend rapport3 van meer dan
700 pagina’s uit van de Amerikaanse Senaat over deze casus.
In dit eerste artikel van een serie van twee geef ik een
overzicht van een aantal van de belangrijkste bevindingen
van zowel het Senaatrapport, als de documenten die ten
grondslag liggen aan de hoge boete.
De Senaat schetst een beeld van een complexe financiële instelling,
waar de compliance-afdeling bewust slecht werd
uitgerust (zowel op het gebied van vaardigheden als budget),
de business lines vaak besluiten van compliance konden
overrulen en een ‘klant is koning-benadering’ voorop
stond. Dit wil niet zeggen dat HSBC het besluit had genomen
om doelbewust niet-compliant te zijn. Echter, het lijkt
erop dat het meer gericht was op het tevreden houden van
klanten in plaats van het bevorderen van een compliancecultuur.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
Bijlage(n)
- Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.
Artikel informatie
- Type
-
Artikel
- Auteurs
-
S. Rietbroek MBA CAMS*
- Auteursvermelding
- Ik ben auteur van dit artikel
- Datum artikel
-
17 juni 2013
- Uniek Den Hollander publicatienummer
-
UDH:TvCo/10569
Redactioneel. Compliance en ChangeCapitalism is Change, aldus de beroemde Oostenrijkse econoom en jurist Joseph A. Schumpeter.
Hij presenteerde na de Great Depression van de vorige eeuw in zijn boek Capitalism,
Socialism and Demo...
Lessons LearnedTrefwoorden: klantbelang centraal, rol compliance officer,
casus
In deze rubriek willen we zaken bespreken die zich in de
praktijk hebben voorgedaan. Voorvallen waaruit lering
getrokken kan wor...
