Compliance, Ethics & Sustainability Voorheen tijdschrift voor Compliance 2013 nr. 2

De Zeven Anti-Money Laundering-zonden van HSBC

S. Rietbroek MBA CAMS*

Artikel kopen € 79,00 excl. BTW

In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.

Trefwoorden: anti-money laundering, gebrekkige beheersing, lessen voor de compliance officer Dit artikel is een vervolg op het artikel over dezelfde casus die verscheen in de vorige editie van het Tijdschrift voor Compliance. In december 2012 hebben Amerikaanse toezichthouders1 en het Ministerie van Justitie2 een recordboete van US$ 1,9 miljard opgelegd aan de Britse bank HSBC voor het witwassen van honderden miljoenen afkomstig uit Iran, Mexico, Saoedi-Arabië, Cuba en Noord-Korea. Eerder in 2012 kwam ook een veelzeggend en verbluffend rapport3 van meer dan 700 pagina’s uit van de Amerikaanse Senaat over deze casus. In dit eerste artikel van een serie van twee geef ik een overzicht van een aantal van de belangrijkste bevindingen van zowel het Senaatrapport, als de documenten die ten grondslag liggen aan de hoge boete. De Senaat schetst een beeld van een complexe financiële instelling, waar de compliance-afdeling bewust slecht werd uitgerust (zowel op het gebied van vaardigheden als budget), de business lines vaak besluiten van compliance konden overrulen en een ‘klant is koning-benadering’ voorop stond. Dit wil niet zeggen dat HSBC het besluit had genomen om doelbewust niet-compliant te zijn. Echter, het lijkt erop dat het meer gericht was op het tevreden houden van klanten in plaats van het bevorderen van een compliancecultuur.

U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.

Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.


Deel deze pagina:

Nog niet beoordeeld

Bijlage(n)

  • Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.

Artikel informatie

Type
Artikel
Auteurs
S. Rietbroek MBA CAMS*
Auteursvermelding
Ik ben auteur van dit artikel
Datum artikel
Uniek Den Hollander publicatienummer
UDH:TvCo/10569

Verder in 2013 nr.2

 Redactioneel. Compliance en Change

Capitalism is Change, aldus de beroemde Oostenrijkse econoom en jurist Joseph A. Schumpeter. Hij presenteerde na de Great Depression van de vorige eeuw in zijn boek Capitalism, Socialism and Demo...

 ‘Wees de verandering die je wilt zien’ Zes lessen over verandering voor de compliance officer

Trefwoorden: organisatieverandering, verandertips voor de compliance officer

 Ongewenste omgangsvormen op het werk: van taboe naar beleid

Trefwoorden: ongewenste omgangsvormen, intimidatie, discriminatie, vertrouwenspersoon Bij de invoering van de eerste Veiligheidswetten en later de Arbeidsomstandighedenwet dacht niemand nog aan ...

 Kritisch over ... Jaarboek Compliance 2013, een uitgave van het Nederlands Compliance Instituut

Trefwoorden: Jaarboek Compliance 2013, ontwikkelingen op het gebied van compliance In haar voorwoord licht de redactie kort de vier delen toe waarover de achttien bijdragen aan dit mooi uitgevoe...

 Wens voor veranderende rol van de compliance officer?

Trefwoorden: inrichting van de compliancefunctie, veranderende rol van de compliance officer, eisen van toezichthouders ‘Eerlijke en eenvoudige producten, prioriteit voor het belang van de klant...

 Lessons Learned

Trefwoorden: klantbelang centraal, rol compliance officer, casus In deze rubriek willen we zaken bespreken die zich in de praktijk hebben voorgedaan. Voorvallen waaruit lering getrokken kan wor...

 Organisaties als sociale netwerken; de rol van de verandermanager in regel en gedragscode implementaties

Trefwoorden: organisatieverandering, gedragscodes, verandermanager Samenvatting In dit artikel wordt ingegaan op de rol van de verandermanager in de implementatie van complianceregels en -gedra...

 Compliance 2.0. Noodzaak voor een diepgaande heroriëntatie op de rol van de compliancefunctie

Trefwoorden: compliancefunctie, risicomanagement, compliancerisico’s, cultuur, gedrag, integriteit In de laatste twee decennia is er in Nederland veel tijd en moeite gestoken in het (verder) inr...

 Veranderen door inleven. Waar top-down en bottom-up elkaar ontmoeten

Trefwoorden: klantbelang centraal, terugwinnen van vertrouwen, managen (interne) stakeholders, Shared Value Het klantbelang centraal stellen is de weg voor veel financiële instellingen om het ve...