Compliance, Ethics & Sustainability Voorheen tijdschrift voor Compliance 2015 nr. 5
  •  

Multidisciplinair regulatory riskmanagement. Of hoe een financiële onderneming pro actief kan omgaan met toezicht door een multidisciplinaire coördinatie van communicatie met toezichthouders

mr. C.W.M. Vergouwen

Voor financiële ondernemingen zijn er, mede door de financiële crisis, meer en gedetailleerdere regels gekomen. Bijvoorbeeld over kapitaal, rapportages aan toezichthouders, disclosure-verplichtingen aan klanten en aan de maatschappij. Maar ook is er een bankierseed gekomen, gesanctioneerd door tuchtrecht en worden beleidsbepalers en het zogenaamde ‘tweede echelon’ getoetst en hertoetst door markttoezichthouders op geschiktheid en betrouwbaarheid. Toezichthouders, die zelf ook kritiek van de maatschappij te verduren kregen, zijn strenger geworden. Ze zijn eerder geneigd tot het

Artikel kopen € 79,00 excl. BTW

In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.

handhaven via formele sancties en leggen in voorkomende gevallen hogere boetes op dan voorheen. DNB en AFM hebben hun toezichtactiviteiten uitgebreid met de ‘softere’ kant van ‘cultuur en gedrag’. Bovendien zijn onze (social) media effectieve verspreiders van nieuws en kritische oordelen, die leven in de samenleving.1 Vooral wanneer in de ogen van de publieke opinie financiële ondernemingen gedrag vertonen, waaruit zou blijken dat ze niets geleerd hebben van de crisis. Een crisis, die zij volgens velen zelf hebben veroorzaakt en waarvoor de belastingbetaler vervolgens heeft opgedraaid, terwijl de riante revenuen uit de jaren voor de crisis zijn verdwenen in de zakken van de (top van de) medewerkers van die financiële ondernemingen. Deze ontwikkelingen vormen de context van het onderwerp van deze bijdrage met als centrale vraag: Hoe kan een financiële onderneming hier adequaat mee om gaan? Wat zouden de uitgangspunten kunnen zijn? Hoe zou je die in de dagelijkse toezichtpraktijk praktisch vorm kunnen geven, zodat je het regulatory risk effectief en efficiënt beheerst?

U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.

Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
Naar boven

Gerelateerde artikelen

Deel deze pagina:

Nog niet beoordeeld

Abonneren

Bijlage(n)

  • Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.

Artikel informatie

Type
Artikel
Auteurs
mr. C.W.M. Vergouwen
Auteursvermelding
Ik ben auteur van dit artikel
Datum artikel
20 november 2015
Uniek Den Hollander publicatienummer
UDH:TvCo/12573

Gerelateerde inhoud

Vrij gevonden op trefwoorden:

Regulatory Riskmanagement, reputatiemanagement, relatiemanagement toezichthouders

Verder in 2015 nr.5

 Redactioneel. Compliance & Toezicht

Het themanummer gaat dit keer over Compliance & Toezicht met weer een keur aan interessante artikelen. Tevens een persoonlijke noot van mijn kant. Na zo’n vijftien jaar heb i...

 De vroegtijdige publicatie van boetes door de AFM en DNB

Reeds vanaf de inwerkingtreding van de Wet op het financieel toezicht (‘Wft’) per 1 januari 2007 zijn de Autoriteit Financiële Markten (‘AFM’)...

 Multidisciplinair regulatory riskmanagement. Of hoe een financiële onderneming pro actief kan omgaan met toezicht door een multidisciplinaire coördinatie van communicatie met toezichthouders

Voor financiële ondernemingen zijn er, mede door de financiële crisis, meer en gedetailleerdere regels gekomen. Bijvoorbeeld over kapitaal, rapportages aan

 De zaak-Delta Lloyd: consequenties voor compliance

Met de recente uitspraken van de rechtbank Rotterdam over de bestuurlijke boete opgelegd aan Delta Lloyd en de aanwijzing tot heenzending van een prominent bestuurder van ...

 Europa’s financieel toezichthouder Steven Maijoor over de hervormingen in de financiële sector

De Europese financiële toezichthouder ESMA heeft de afgelopen vijf jaar voor een stroom aan nieuwe financiële regelgeving gezorgd. En kredietbeoordelaars, hedgefunds en deriv...

 (Her)toetsing op geschiktheid als drukmiddel

De vete tussen DNB en Delta Lloyd N.V. (Delta Lloyd) en Delta Lloyd Levensverzekering (Delta Lloyd Leven) heeft de gemoederen het afgelopen jaar behoorlijk bezighouden. Uit persberichten

 Over de evolutieleer, neoklassieke economie en de compliancefunctie

Deze column gaat over de evolutieleer, het gedachtegoed van neoklassieke economen en de compliancefunctie. Geen alledaagse combinatie van onderwerpen, zult u denken. En als ik niet tij...

 Lessons Learned

In deze rubriek willen we zaken bespreken die zich in de praktijk hebben voorgedaan. Voorvallen die zich bij alle beursgenoteerde ondernemingen zouden kunnen voordoen. Voorvallen ...

 Kritisch over ... Vier jaar Code Banken. A. de Bos, J.G.C.M. Galle & M.E.P.A.R. Jans, Vier jaar Code Banken -Ontwikkelingen in regelgeving en praktijk, Den Haag: Boom Juridische uitgevers 2015 (ISBN 978-94-6290-043-1)

Alleen al vanwege de documentatie van de zeer recente bancaire geschiedenis is deze uitgave belangrijk. De auteurs zijn verbonden aan de juridische faculteit van de Erasmus Universiteit

 Uit de boekenkast van de bedrijfsethiek (57)

In de bedrijfsethiek is een groot aantal boeken en artikelen verschenen waarin op praktische wijze integriteitsvraagstukken worden behandeld en concrete aanbevelingen worden gedaa...