Tijdschrift voor Financieel Recht
2020 nr. 3
Neveneffecten van de Wwft
mr. drs. J. van Bekkum
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
Banken zeggen in toenemende mate bankrelaties op van bedrijven waarbij geen specifieke integriteitsproblemen spelen, maar waarop enkel bepaalde risicofactoren voor witwassen van toepassing zijn. Vanuit het perspectief van de klant komt het geregeld over alsof de bank het cliëntenonderzoek op grond van de Wwft uitvoert met als doel opzeggingsgronden te vinden of te construeren. Veel opzeggingen kunnen de civielrechtelijke toets niet doorstaan. Dit wellicht begrijpelijke gedrag van banken heeft negatieve effecten voor individuele bedrijven, zoals de uitsluiting van bonafide bedrijven van het bancaire systeem en de reguliere economie. Het heeft ook negatieve effecten voor de samenleving, zoals moeizame commerciële relaties tussen banken en klanten en zelfs de bevordering van misdrijven.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
Verder in dit artikel:
1. Inleiding
2. Juridisch kader opzegging bankrekeningen
2.1. Algemeen
2.2. Ten aanzien van de Wwft
3. Opzeggingscasussen
3.1. Type klanten
3.2. Opstelling van de banken in sommige opzeggingszaken
4. Negatieve gevolgen
4.1. Individuele bedrijven
4.2. De samenleving
5. Tot slot
Bijlage(n)
- Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.
Artikel informatie
- Type
-
Artikel
- Auteurs
-
mr. drs. J. van Bekkum1
- Auteursvermelding
- Ik ben auteur van dit artikel
- Datum artikel
-
04 maart 2020
- Uniek Den Hollander publicatienummer
-
UDH:FR/16017
VoorwoordDeze special heeft de Wwft als onderwerp, de wet die tot doel heeft de financiële grens tussen de boven- en de onderwereld te versterken. Die wet heeft tot doel alle handelingen tegen te gaan ...
Neveneffecten van de WwftBanken zeggen in toenemende mate bankrelaties op van bedrijven waarbij geen specifieke integriteitsproblemen spelen, maar waarop enkel bepaalde risicofactoren voor witwassen van toepassing zijn....
Administratief gedoe met de Wwft en de AVGIn dit artikel wordt stilgestaan bij de verplichtingen uit de AVG en de Wwft. De ogenschijnlijke tegenstrijdigheid tussen beide regelingen wordt besproken. Daarnaast wordt aandacht besteed aan d...
FinTech, BigTech en de antiwitwaswetgevingIn dit artikel ga ik in op de antiwitwaswetgeving vanuit het perspectief van de FinTech en BigTech bedrijven die rollen vervullen in het aanbieden van betaalproposities aan cliënten. Vaak z...
