Tijdschrift voor Financieel Recht
2020 nr. 3
FinTech, BigTech en de antiwitwaswetgeving
prof. dr. E.P.M. Joosen
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
In dit artikel ga ik in op de antiwitwaswetgeving vanuit het perspectief van de FinTech en BigTech bedrijven die rollen vervullen in het aanbieden van betaalproposities aan cliënten. Vaak zijn dergelijke ondernemingen in de opstartfase vrijgesteld van het financiële toezicht. Maar dat is niet het geval voor de regels van de Wwft, Sanctiewet 1977 of de Europese Verordening betreffende counter-terrorisme van 2011. Ik ga in op de moeilijk leesbare relatie tussen de bepalingen van de anti-witwasregelgeving en die van het financieel toezicht. Ik wijs ook op de onvolkomenheden van het systeem van Europese Paspoorten voor de betaaldienstverleners en elektronischgeldinstellingen, waarbij ik kritisch ben over de weg van de minste weerstand die op dit vlak door de BigTechs lijkt te worden gevolgd. Over welke mogelijkheden tot ingrijpen beschikken de Nederlandse autoriteiten op dit vlak? Die zijn, zoals ik zal bespreken, gering en een en ander kan als zorgelijk worden aangemerkt.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
Verder in dit artikel:
1. Inleiding
2. Knelpunten in de toepassing van de anti-witwasregels
3. De definitie van Wwft-instellingen
4. Toezicht op in Nederland gevestigde Wwft-instellingen
5. Toezicht op in de EER gevestigde instellingen
6. Slotopmerkingen
Bijlage(n)
- Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.
Artikel informatie
- Type
-
Artikel
- Auteurs
-
prof. dr. E.P.M. Joosen1
- Auteursvermelding
- Ik ben auteur van dit artikel
- Datum artikel
-
04 maart 2020
- Uniek Den Hollander publicatienummer
-
UDH:FR/16019
VoorwoordDeze special heeft de Wwft als onderwerp, de wet die tot doel heeft de financiële grens tussen de boven- en de onderwereld te versterken. Die wet heeft tot doel alle handelingen tegen te gaan ...
Neveneffecten van de WwftBanken zeggen in toenemende mate bankrelaties op van bedrijven waarbij geen specifieke integriteitsproblemen spelen, maar waarop enkel bepaalde risicofactoren voor witwassen van toepassing zijn....
Administratief gedoe met de Wwft en de AVGIn dit artikel wordt stilgestaan bij de verplichtingen uit de AVG en de Wwft. De ogenschijnlijke tegenstrijdigheid tussen beide regelingen wordt besproken. Daarnaast wordt aandacht besteed aan d...
FinTech, BigTech en de antiwitwaswetgevingIn dit artikel ga ik in op de antiwitwaswetgeving vanuit het perspectief van de FinTech en BigTech bedrijven die rollen vervullen in het aanbieden van betaalproposities aan cliënten. Vaak z...
