De travel rule voor aanbieders van cryptodiensten: hoe ver gaat de reis?¹

In de zomer van 2021 heeft de Europese Commissie het zogenoemde AML/CFT-pakket gepubliceerd om de regels ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering te versterken. Onderdeel hiervan is een voorstel voor de herziening van de Wire Transfer Regulation, waarmee ook cryptodienstverleners dienen te voldoen aan de zogenoemde 'travel rule'. In deze bijdrage gaan wij in op de vraag wat de achtergrond is van deze travel rule en wat het voorstel precies inhoudt voor cryptodienstverleners. Ook wordt stilgestaan bij het nationale kader, waaronder i) de aanpak en eisen van De Nederlandsche Bank als toezichthouder en ii) Nederlandse jurisprudentie van de bestuursrechter over het registratie-vereiste. Wij sluiten de bijdrage af met enkele gedachten wat betreft de praktische toepassing van de travel rule door partijen die actief zijn in de cryptosector en de impact hiervan.

1. Inleiding

Uit een recent rapport van het accountants- en advieskantoor KPMG vo...

Verder in dit artikel:

1. Inleiding

2. Achtergrond travel rule

2.1. Wire transfer rules 

2.2. FATF Guidance oktober 2021

3. Huidige kader op basis van implementatie AMLD5

3.1. Registratieplicht

3.2. Uitspraak bestuursrechter verificatievereiste 

3.3. DNB Q&A sanctiescreening transactie met crypto's

4. Voorgestelde wijziging Wire Transfer Regulation

4.1. Definities

4.2. Verplichtingen

4.3. Aanpassingen voorstel  

5. MiCA

6. Tot slot