bunq versus DNB: een beschouwing over de inzet van (internet) technologie in de financiële sector

Vrijwel dagelijks is de anti-witwasregelgeving onderwerp van diverse media, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme ('Wwft'). De oorzaak is vooral terug te herleiden naar 2018. Het jaar waarin de ING Bank N.V. een recordschikking trof met het Openbaar Ministerie naar aanleiding van falend Wwft-beleid.2 Sinds begin 2023 is ook kunstmatige intelligentie (artificial intelligence, 'AI') vrijwel dagelijks in het nieuws. De oorzaak hiervan is met name ChatGTP, een slimme robot toegankelijk voor het publiek. Dat technologie, zoals AI, hand in hand kunnen gaan ter naleving van de Wwft en daarmee de voorkoming en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, heeft internetbank bunq recent aangetoond. bunq3 won namelijk het hoger beroep tegen De Nederlandsche Bank ('DNB'). Centraal in dit hoger beroep staat de manier waarop bunq op een – voor de financiële sector - vernieuwende en technologische wijze de Wwft naleeft.4

...

U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.

Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.

Verder in dit artikel:

1. Inleiding

2. De kernverplichtingen uit hoofde van de Wwft

3. Data en technologie volgens de FATF

4. Het hoger beroep van bunq tegen DNB

5. Wat maakt dit hoger beroep zo interessant?

6. Voorstellen wetswijzigingen gaan voor nu te ver

7. Inzet technologie voldoende benut?

8. Komende EU regulering van AI

9. Afrondend