Compliance, Ethics & Sustainability Voorheen tijdschrift voor Compliance 2015 nr. 2

25-jarig jubileum CDD-regelgeving: waarom is CDDcompliance bij financiële instellingen nu nog steeds niet op orde?

drs. J. Toussaint, drs. K. de Jong, drs. A. Bakker, mr. P. van Doorn en M. Hoegen

Over de moeite die financiële instellingen al jarenlang hebben met de inrichting van hun klantonderzoek en waarom de toezichthouders niet gauw tevreden zullen zijn. Ken-uw-klant, het klinkt niet ingewikkeld. Met duurdere termen als Customer Due Diligence (CDD ) maakten we het al iets moeilijker. Al bijna 25 jaar worden er richtlijnen uitgevaardigd aan Nederlandse financiële instellingen om gedegen klantonderzoek te doen, met als voornaamste uitgangspunten om het witwassen van geld tegen te gaan en/of terrorismefinanciering op

Artikel kopen € 79,00 excl. BTW

In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.

te sporen. Gezien recente terroristische aanslagen in Europa (Parijs, januari 2015) zijn deze thema’s nog volop actueel en zal een ieder deze uitgangspunten onderschrijven. Toch is in die 25 jaar die doelmatigheid mogelijk uit het oog verloren. Zo wordt maar een nihil gedeelte van het witgewassen geld via de onderzoekssystemen van financiële instellingen opgespoord en een terrorist die blacklisted is zal ook niet snel zijn financiën via de reguliere financiële systemen laten verlopen. Dus waarom breiden de CDD - activiteiten bij financiële instellingen dan toch nog steeds uit en zijn de toezichthouders – gezien de uitkomsten van recente thematische onderzoeken1 – veelal ontevreden, waardoor CDD -activiteiten nog verder versterkt dienen te worden? In dit artikel willen we nader ingaan op deze vraag en vervolgens stilstaan bij hoe deze trend mogelijk te doorbreken is. We gaan in op een stukje historie van de regelgeving en de ontwikkelingen daarin. Vervolgens benoemen we de grootste knelpunten die financiële instellingen hebben om hun CDD -inrichting op orde te krijgen en zullen ten slotte eindigen met een aantal oplossingen om dit op kortere termijn – of tenminste voor het volgende jubileum – toch gerealiseerd te zien.

U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.

Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.


Deel deze pagina:

Nog niet beoordeeld

Bijlage(n)

  • Bijlagen zijn alleen beschikbaar voor abonnees.

Artikel informatie

Type
Artikel
Auteurs
drs. J. Toussaint, drs. K. de Jong, drs. A. Bakker, mr. P. van Doorn en M. Hoegen
Auteursvermelding
Ik ben auteur van dit artikel
Datum artikel
Uniek Den Hollander publicatienummer
UDH:TvCo/12052

Verder in 2015 nr.2

 Redactioneel. Compliance & Customer Due Dilligence

Zoals reeds in het eerste nummer aangekondigd is er ook in het tweede nummer van 2015 volop aandacht aan Customer Due Dilligence, kortweg CDD of ‘ken uw klant’. De hoeveelheid

 Switch naar digitale, geautomatiseerde klantidentificatie

Wereldwijd bestaat meer dan ooit de behoefte om processen efficiënter en klantvriendelijker te maken. Dus ook bij banken. Zo moet het klantacceptatieproces sneller en de klan...

 Customer Due Diligence en Religieuze Instellingen - een praktijkcasus

Samenvatting. Op basis van wettelijke regels moeten potentiële klanten worden geïdentificeerd en geverifieerd. Ook kerken kunnen tot de categorie ‘potentiële ...

 25-jarig jubileum CDD-regelgeving: waarom is CDDcompliance bij financiële instellingen nu nog steeds niet op orde?

Over de moeite die financiële instellingen al jarenlang hebben met de inrichting van hun klantonderzoek en waarom de toezichthouders niet gauw tevreden zullen zijn. Ken-uw...

 Financieel-economische criminaliteit voor het voetlicht

. De Eerste Kamer heeft op 18 november jl. het Wetsvoorstel bestrijding financieel-economische criminaliteit aangenomen en de Wet is op 27 november jl. in het Staatsblad versc...

 Lessons Learned

In deze rubriek willen we zaken bespreken die zich in de praktijk hebben voorgedaan. Voorvallen die zich bij alle beursgenoteerde ondernemingen zouden kunnen voordoen. Voorvallen ...

 ‘Risk-based’ compliance management met ISO 19600

Eind 2014 is de internationale richtlijn ISO 19600 ‘Compliance management systems – Guidelines’ gepubliceerd en overgenomen als Nederlandse NEN-ISO. Vanuit Nederland ...

 Kritisch over ... Jaarboek Compliance 2015 C.A. Wielenga (c.s.), Jaarboek Compliance 2015, Nederlands Compliance Instituut (380 pp, incl. bijlagen; ISBN 978-94-91252-14-3)

34 Auteurs en redactieleden hebben gezorgd voor het verschijnen van twintig bijdragen in deze mooi uitgevoerde bundel. Een klein aantal is medewerker van het uitgevende instituut en ov...

 De plaats van de grondstofhandelaar in de European Market Infrastructure Regulation (EMIR)

Het is goed mogelijk dat Europese grondstofhandelaren als beleggingsondernemingen worden gekwalificeerd door de herziene MiFID . De kwalificatie beleggingsonderneming heeft tot gevolg ...

 Uit de boekenkast van de bedrijfsethiek (55)

In de bedrijfsethiek is een groot aantal boeken en artikelen verschenen waarin op praktische wijze integriteitsvraagstukken worden behandeld en concrete aanbevelingen worden gedaa...