25-jarig jubileum CDD-regelgeving: waarom is CDDcompliance bij financiële instellingen nu nog steeds niet op orde?
drs. J. Toussaint, drs. K. de Jong, drs. A. Bakker, mr. P. van Doorn en M. Hoegen
Over de moeite die financiële instellingen al jarenlang hebben met de inrichting van hun klantonderzoek en waarom de toezichthouders niet gauw tevreden zullen zijn.
Ken-uw-klant, het klinkt niet ingewikkeld. Met duurdere termen als Customer Due Diligence (CDD ) maakten we het al iets moeilijker. Al bijna 25 jaar worden er richtlijnen uitgevaardigd aan Nederlandse financiële instellingen om gedegen klantonderzoek te doen, met als voornaamste uitgangspunten om het witwassen van geld tegen te gaan en/of terrorismefinanciering op
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
te sporen. Gezien recente terroristische aanslagen in Europa (Parijs, januari 2015) zijn deze thema’s nog volop actueel en zal een ieder deze uitgangspunten onderschrijven. Toch is in die 25 jaar die doelmatigheid mogelijk uit het oog verloren. Zo wordt maar een nihil gedeelte van het witgewassen geld via de onderzoekssystemen van financiële instellingen opgespoord en een terrorist die blacklisted is zal ook niet snel zijn financiën via de reguliere financiële systemen laten verlopen. Dus waarom breiden de CDD - activiteiten bij financiële instellingen dan toch nog steeds uit en zijn de toezichthouders – gezien de uitkomsten van recente thematische onderzoeken1 – veelal ontevreden, waardoor CDD -activiteiten nog verder versterkt dienen te worden? In dit artikel willen we nader ingaan op deze vraag en vervolgens stilstaan bij hoe deze trend mogelijk te doorbreken is. We gaan in op een stukje historie van de regelgeving en de ontwikkelingen daarin. Vervolgens benoemen we de grootste knelpunten die financiële instellingen hebben om hun CDD -inrichting op orde te krijgen en zullen ten slotte eindigen met een aantal oplossingen om dit op kortere termijn – of tenminste voor het volgende jubileum – toch gerealiseerd te zien.
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
