FinTech & Wwft. Innovatie in het klantacceptatieproces: waarborgen en aandachtspunten
mr. T.W.G. de Wit
Innovatie in het klantacceptatieproces Financiële dienstverlening is de laatste jaren in rap tempo gedigitaliseerd. Klanten worden tegenwoordig veelal online of mobiel bediend en zij verwachten snelle, goedkope en persoonlijke dienstverlening. Om aan die wensen te kunnen voldoen moeten marktpartijen onderling concurreren en innoveren. Met name ten aanzien van de inrichting van het klantacceptatieproces leidt dit niet zelden tot hoofdbrekens. Enerzijds moeten marktpartijen het klantacceptatieproces zo kostenefficiënt mogelijk inrichten en mag de klantacceptatie niet afdoen aan de
Artikel kopen € 79,00 excl. BTW
In plaats van abonneren kunt u dit artikel ook afzonderlijk kopen.
beleving van de klant en snelheid waarmee deze bediend kan worden. Anderzijds brengt de digitale dienstverlening vanwege het gebrek aan fysiek contact juist nieuwe en verhoogde risico’s en uitdagingen met zich mee voor de inrichting van het klantacceptatieproces. Dit stelt marktpartijen (hierna: ‘Wwft-instellingen’) voor een lastige uitdaging: de business faciliteren op een manier waarop naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (‘Wwft’) en de Sanctiewet 1977 voldoende is gewaarborgd. Dit is het moment waar innovatieve oplossingen voor het klantacceptatieproces om de hoek komen kijken en uitkomst kunnen bieden. In dit artikel ga ik in op de mogelijkheden om dergelijke innovatieve oplossingen voor het klantacceptatieproces in te zetten voor een (kosten)efficiëntere naleving van de Wwft (hierna: ‘FinTech-oplossing’) en de aandachtspunten die daarbij gelden. Met FinTech-oplossing doel ik dan op een innovatieve tool of applicatie die een marktpartij kan integreren in het klantacceptatieproces of de transactiemonitoring, vaak om naleving van de Wwft (kosten)efficiënter in te richten en de klantbeleving te verhogen. Ik bespreek de aandachtspunten aan de hand van een recente opinie van de European Supervisory Authorities1 (‘ESA’s’).
U heeft op dit moment geen toegang tot de volledige inhoud van dit product. U kunt alleen de inleiding en hoofdstukindeling lezen.
Wanneer u volledige toegang wenst tot alle informatie kunt u zich abonneren of inloggen als abonnee.
